TLT 배당 ETF 배당금 정보 노후 준비

앞전에 TLT에 커버드 콜 방식을 더한 TLTW에 대해 알아보았습니다. 본질적인 TLT는 매력적인 부분인지 어떤 연관성이 있는지 좀 더 자세하게 알아보겠습니다.

TLT는 어떤 ETF인가요?

공식 명칭은 iShares 20 Plus Year Treasury Bond ETF으로 미국 국채라는 부분에 투자하고 있습니다. 미국 국채는 투자에 있어서 안정적인 자산이라고 평가 받고 있습니다. 미국 국채, 즉 채권을 뜻합니다.

채권이란 기업이나 정부의 자금을 조달하기 위해 만들어진 채무 증서입니다. 채무자가 채무를 이행하는데 필요하는 자금을 빌리고 그에 따른 이자를 제공하는 금융 상품입니다.

정리해보면 미국에서 발행하는 채권(정부 채권)을 매매하는 것이 TLT라는 ETF 상품입니다.

1년 최고가 109.35달러
1년 최저가 82.42달러
TLT 운용 수수료 0.15달러
TLT 배당 1년 3.34달러

TLT 포트폴리오 구성

United States Treasury Bonds 1.875% :5.58%
United States Treasury Bonds 2% : 보유 4.58%
United States Treasury Bonds 1.625% : 보유 6.54%
United States Treasury Bonds 3% : 보유 4.85%
United States Treasury Bonds 4.125% : 보유 : 4.59%
United States Treasury Bonds 3.125% : 보유 4.31%
United States Treasury Bonds 2.5% : 보유 4.1%

모두 채권에만 투자하고 있으며 각각의 비율을 서로 다르게 보유하고 있습니다. 전체적으로 4~7%사이의 물량을 확보하고 있으며, 총 54.5%를 보유하고 있습니다. TLT는 미국 국채 20년이상으로 구성되어 있습니다. 채권으로 인한 수익은 아래에서 체크 가능합니다.

TLT 배당

배당이란 주식 투자에서 기업이 이익을 주주들에게 분배하는 것을 의미합니다. 흔히 기업에서 주는 것으로 생각할 수 있지만 ETF같이 펀드 상품의 경우에도 투자로 인한 수익을 분배합니다.

TLT의 배당 방식은 매달 배당을 지급하고 있습니다. 하지만 아쉽게도 배당은 작은 편인데 97.22달러 기준으로 연 3.39%라는 낮은 수치를 보이고 있습니다.

아래는 2023년 기준 배당 내역입니다. ETF 상장 이후 매년 꾸준하게 배당을 지급하고 있습니다. 2024년에도 꾸준한 “월 배당” 지급할 것입니다.

2023/02/07 : 0.2755USD
2023/03/07 : 0.2498USD
2023/04/07 : 0.2668USD
2023/05/05 : 0.2680USD
2023/06/07 : 0.2730USD
2023/07/10 : 0.2777USD
2023/08/07 : 0.2753USD
2023/09/08 : 0.2866USD
2023/10/06 : 0.2800USD
2023/11/07 : 0.2863USD
2023/12/07 : 0.2889USD
2023/12/20 : 0.3105USD

배당 확정일은 언제인가?

2023년 1월 31일
2023년 2월 28일
2023년 3월 31일
2023년 4월 28일
2023년 5월 31일
2023년 6월 30일
2023년 7월 31일
2023년 8월 31일
2023년 9월 29일
2023년 10월 31일
2023년 11월 30일
2023년 12월 13일

전체적으로 매달 말일에 배당을 확정 받았으며, 다음 초에 TLT 배당이 지급되었습니다.

TLT는 투자할만한 상품인가?

정리해보면 TLT는 미국 20년이상의 장기 국채에 투자하고 있습니다. 하지만 배당금은 높지 않기 때문에 시세 차익이라는 부분을 같이 고려해야합니다. 직접적으로 미국 국채에 투자하는 것도 방법이 되겠지만 조금 더 낮은 리스크를 생각해본다면 나쁘지 않은 선택지입니다.

TLT의 경우 금리와 연결되는데 이유는 일반적으로 금리가 낮아지면 국채의 가격이 상승하고 금리가 올라가면 국채의 가격은 상승하기때문입니다. 물론 이는 시장 상황에 따라 충분히 달라질 수 있습니다.

현재 금리는 어떤 상황일까요?

미국 중앙은행 기준 2023년 7월27일 5.5% 이후 3번 연속 동결했습니다. 인플레이션을 잡겠다고 금리를 올렸으나 제대로 잡히진 않았지만 현재 금리가 부담되고 있다고 시장에서 평가하고 있습니다. 미국연방준비제도이사회(이하 연준)에서는 “기준 금리가 고점에 도달해 있다고 평가하고 있다”고 답했습니다.

앞서 설명했던 내용처럼 미국 금리가 내려간다면 TLT ETF는 시세 차익으로 수익을 거둬들일 가능성이 높아지게 됩니다. TLT 가격은 97.22USD로 저점 82USD에 비해서는 강한 모습을 보이고 있습니다. 이는 미국 금리가 낮아질 것을 예상하는 투자자들의 심리가 반영되어 있습니다.

노후 준비를 하는 입장에서 미국 채권은 매력적인 부분입니다. 현재 금리는 분명 고금리이며, 당장은 아니더라도 어느 정도 일반적인 수준인 2~3%로 낮아질 것으로 전망하고 있습니다. 91~92달러 사이의 포인트(눌림을 주는 구간)이 차익 실현과 배당을 함께 노릴 매력적인 구간이라고 생각합니다.

노후 대비를 하시는 분들은 TLT이외에도 TLTW 모두 참고해보시기 바랍니다. 위에 링크에서 배당금 정보를 확인해 볼 수 있습니다.

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