TLTW는 한국 투자자들 사이에 인기가 많은 상품이며 TLTW 배당금이 높은 배당금이라 관심을 많이 받고 있습니다. 오늘은 TLTW에 대해서 알아보겠습니다.
TLTW 소개
TLTW은 안정적인 투자라고 평가 받는 미국 국채에 콜옵션 전략을 합친 ETF 펀드 상품입니다. TLT(아래에서 설명)을 보유하는 동시에 커버드 콜 옵션을 발행해서 수익을 창출하는 전략을 구사하고 있습니다.
채권은 정부나 주식회사의 자금 조달을 목적으로 발행되는 차용증입니다. 일정 기간 이자를 지급하며 만기에 원금을 받게 됩니다.
채권은 일반적으로 채권 금리가 하락하면, 채권 가격은 상승하고, 채권 금리가 상승하면 채권 가격은 하락하게됩니다.
- TLTW 명칭 : iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strat ETF
- 1년 최고가 35.55USD
- 1년 최저가 26.70USD
- TLTW 배당 방법 : 월 배당 방식
- 운용 수수료 0.35%
- TLTW 배당금 : 5.38달러
- TLTW 배당 : 19.59%(27.40달러 기준)
TLTW 포트폴리오(구성)
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF : 101.46%
Ishares Tlt Jan24 99 Call : 1.68%
TLTW 구성에 대해 약간의 의아함이 있을 수 있습니다. 포트폴리오에 “미국 채권을 들고있는 것이 아니라 다른 ETF를 들고있는데?” 라고 생각하실 수 있겠으나 첫번째로 가장 많은 비중을 차지하고 있는 “iShares 20+ Year Treasury Bond ETF”은 TLT라는 다른 ETF 상품입니다. 채권에 투자하고 있는 TLT 상품에 커버드콜 전략을 합친것입니다.
정리해보면 TLT는 미국 채권을 거래하는 ETF 펀드상품, TLTW는 “TLT+커버드콜”입니다. 커버드 콜에 대해서는 아래 TLTW 배당금 제목에서 확인해 볼수 있습니다.
TLTW 배당금
TLTW의 배당금은 2023년 기준 가격 27.4달러 기준으로 5.38달러를 배당금으로 지급했습니다. 이것은 19.59%에 해당하는 높은 배당률입니다. 미국 채권에 커버드 콜 방식을 합친 상품이기에 매달 배당금을 지급하는 “월 배당ETF”입니다.
커버드 콜(COVERED CALL)이라는 것은 어떤 상품을 가지고 콜 옵션을 사용한 전략을 이야기합니다. 커버드 콜의 장점으로는 콜 옵션을 통해서 구매자로부터 프리미엄을 받기 때문에 주식 가치의 상승 “시세차익”과 “프리미엄”의 수익을 기댓값으로 적용됩니다. 보통 커버드 콜 방식은 ETF와 같은 펀드 상품에 자주 언급되는 방식입니다.
커버드 콜의 단점으로는 주식이나 상품의 가치가 급등하는 경우 수익이 제한된다는 것인데, 앞서 소개했던 TLTW의 포트폴리오처럼 “미국 국채”를 보유하고 있는 경우 급등, 급락의 가능성이 낮기 때문에 커버드 콜 방식 또한 좋은 방법입니다.
TLTW 배당락
2022년 배당락(EX-dividend date)정보입니다.
- 22/09/02
- 22/10/04
- 22/11/02
- 22/12/02
- 22/12/23
2023년 배당락(EX-dividend date) 이력입니다.
- 23/02/02
- 23/03/02
- 23/04/04
- 23/05/02
- 23/06/02
- 23/07/05
- 23/08/02
- 23/09/05
- 23/10/03
- 23/11/02
- 23/12/04
- 23/12/12
TLTW 배당금 지급일
- 2023년 2월 8일
- 2023년 3월 8일
- 2023년 4월 10일
- 2023년 5월 8일
- 2023년 6월 8일
- 2023년 7월 11일
- 2023년 8월 8일
- 2023년 9월 11일
- 2023년 10월 10일
- 2023년 11월 8일
- 2023년 12월 8일
- 2023년 12월 28일
2023년 12월에는 2번의 배당금이 지급되었지만 1년 총 12번의 배당금이 지급되었습니다. 어떻게보면 12월 달 보유하고 있던 분들에게는 한번의 보너스 같은 배당금이였습니다.
노후 준비를 위한 TLTW 배당에 대해 알아봤습니다. 확실히 고배당ETF라는 점은 매력적인 부분으로 작용하겠지만 미국 채권 금리의 하락이 시장에 어떻게 작용해서 차익실현 부분에서 어떤 결과를 가져올지는 더 생각해 봐야 하는 부분입니다.
노후 준비를 위한 배당금이 높은 주식, ETF를 알아보고 있습니다. 위에 링크를 달아둘테니 다른 고배당ETF가 궁금하신 분들은 한번 확인해보시기바랍니다.